一直以来特别想把关于资金管理的问题详细的写写,今天早晨写下来不知道能不能写好,主要原因是昨天碰到一位老大哥 ,在投资事业中被收拾的体无完肤,那位大哥在实业中算是个成功人士了,几千万在前些年也算可以的了,虽然比不上一方大佬但是衣食无忧肯定是没问题的,勿入期图吧算是,那么我给大家梳理下做投资你要如何去分配你的资金的问题。

资金的分配

首先,不管你的资产有多少,一定不能无限制的投入进去,不管你是做股票还是做期货都是一个道理,假如你投入了100万你都做不好,那你还要投入1000万吗?那不是更搞不好了吗?韩信带兵多多益善,而刘邦只能带甲十万,多了刘邦就指挥不了了。投资与带兵是一个道理,我们要根据自己的能力来使用资金,资金越大越难以获得高额收益的。

那么如何确定你可以投入市场中的资金呢?

第一:这笔钱不能影响你的生活,就算全部损失也不能有任何影响,无论家庭关系还是生活质量。如果你已经在某项事业中获得了成功,那么可以优先做资产配置,那个几千万资产的大哥我是给的额如下建议,如果有某些朋友是专业理财的可以留言指正。

1、保险配置:把全家保险从意外险开始,然后医疗险,重疾险。最后是年金性质的投资理财品种,如同杰西利佛莫尔在破产之后的再次崛起 ,有了资金之后给自己和家人都投入了足够多的年金。400万美元吧,具体 数额记不清楚了。他要保证自己永远不会陷入生活窘迫的地步。哪些说他晚年经济陷入危机的都是胡说的。我自己的话年缴保费不多10万左右,以后还会慢慢进行配置,之后可能更多的会做类似年金类的保险还有孩子的。

2、固定保本类的投资:不管是流动资金,还是银行理财,国债都可以,这部分钱就是要安全,不求大的收益,这个部分全都由我爱人负责,具体多少钱还真是个谜。本人生活如同《天道》描述那样有茶叶可以喝,有饭吃就成了。既不吸烟也不饮酒,唯一爱好就是健身 所以蛋白质不能缺,白水煮鸡胸都可以连续吃一周的。跑题了,也不跑题,做交易的人一定要运动,好身体是投资持续性的保证,复利是要靠寿命的,如同巴菲特老爷子。

3、固定资产类:可能受到我母亲的影响,喜欢房子,所以早早就给孩子备下了他们的 房子,这样也成为了良好的投资,最近几年虽然房子涨的慢了每平米也价格涨了一万多两万吧,反正不打算卖,出租收点房租。

前面三类其实可以统一到一个里面就是创造被动收益的能力,如果有朋友看过《穷爸爸富爸爸》系列丛书就知道里面讲的大多数是如何创造被动收入可以提前退休。有幸在刚毕业的时候就有了这种几年,未来不确定的时间内仍然要做这些事情,把雪球滚的足够大,甚至能让孩子辈都能有足够的被动收入去选择自己未来想要的生活。

4、风险投资类:这个是重点了,如何分配这部分资金呢?

我的大多数朋友都是经历过很长时间股市投资的了,那么假如由股票市场转向期货市场,你的投资的额度是要如何控制的给出如下建议。没有过投资经历,初入股市也是一样。

首先,不能一上来就直接干,要学习,所谓胜兵先胜而后求战,你要有杀敌的本领才能上战场,看书也好,找名师指导也好,自己摸索也罢,模拟盘先搞搞,至少不能因为操作失误而损失金钱。

当自己觉得准备好的时候,把你可以损失的起的钱分成3份。初始投资就用1份。假如你准备投入30万,那么第一次投入10万元足以。

以10万为例你如何进行交易?

一下图为例

第一:把下面品种分成几类

1:黑色系:螺纹钢期货 热卷期货

2:化工类:PTA期货  塑料期货 沥青期货 PVC期货

3:农副产品:豆粕期货 白糖期货 菜粕期货 玉米期货 淀粉期货 豆一期货

4:油脂类:豆油期货  菜油期货 棕榈油期货

那么4个系你可以选择2-3个系做交易。把你的资金平均分成3分例如。

那么根据最大开仓手数就需要除以3.得出例如螺纹钢期货 你的最大交易手数为3手。那么螺纹钢收盘价3733点计算。万分之 一手续费合约价值为37330元。最低手续费是3.73元。其保证金是交易所要求最低是9% 一般加1%所以是10%保证金3733元。也就是说,你用了3700元交易了三万七千元的一个商品,这就是杠杆。但是你只要不开满仓就可以控制杠杆的使用率的。

同时你还可以开3手豆粕。合约价值3万一手 最低手续费是1.5元。保证金2426元这个的话 杠杆比较大不过品种波动比较小。

你还可以交易3手沥青期货其合约价值是3.1万元。最低手续费是3.16元。这样算下来你十万保证金交易的极限合约价值就是30万。相当于比股票交易的融资融券多了1倍的杠杆。如果你每个就交易2手基本就等于融资融券的资金使用效率了。

投资之道最最重要的资金管理-博易大师

投资10万元,我要求每次交易,你的极限损失是账户资金的2%即任何情况下,任何一笔交易你都不能损失超过资金账户权益的2%。那么计算所得。10000*0.02=2000元。

那么螺纹钢期货你的极限止损是多少呢?当然不是2000元,最多是按照35000元计算。2%就是700元。那么等于70个点。也就是说你开一手的话最大止损幅度就是70个点,你开2手最大止损幅度35个点,你开3手最大止损幅度就是23个点了。如果超过此止损宽度的开仓机会,是不允许交易的。

一定一定一定把风险排在收益之前的,不能有侥幸心理。当你熟练根据各个品种选择不同的止损设定方式的时候就可以做些大品种了。例如橡胶、焦煤焦炭、铁矿石等。

具体交易细节,以后再做说明吧,我刚发现八点半了一会写下去要开盘了。

为什么30万资金分成3份,第一次只用10万呢?

因为,你投资并不能保证必然成功,还有失败的可能的。

我的单一账户交易模式是这样,每周会清点一次盈利与亏损。盈利的50%取出,50%做积累。如果某周有亏损就用之前提出的准备金不足亏损。每周极限损失就是资金账户的6%超过了就休息了。

那么你的投资只有两种可能第一10万资金不断盈利根本用不到后续部队了,那么如果你有能力用10万翻倍翻倍再翻倍,你还有必要补充资金吗?根本没必要,用一个小资金去创造属于你的辉煌那多磨荣耀的一件事情。

第二种,亏损了,相信如果没有开发好交易系统的人一定还出现这种情况的,第一次亏损50%的时候你需要休息一段时间,洗心革面。然后用第二份的10万补充进来5万。这样你的本金仍然是10万,你的准备金是15万。那么你最多有3次机会亏损50%

即:初始投资10万本金,20万本金,第二次10万本金,15万准备金,第三次10万本金,10万准备金。

到第三次的时候你已经经历过2次惨痛的经历了。那么如果这次不成功,你就要思考是不是你还是和这个行业了。如果仍然亏损,我建议职业止损了。如果你真的特别特别愿意参与这个市场,那么洗心革面学习一段时间后可以再试一次,这次如果再失败你就要彻底离开市场了。以后可以买基金,无论公募私募,但是坚决不能自己操盘了。

好吧,好像把市场说的有点恐怖了,不过这个确实是事实,你要赚别人的钱,就要先学好本事,严格遵守纪律,严格按照资金管理进行交易,不能有侥幸心理。一旦你真的成功了,那么你就可以向晚辈去说,老子当年就用10万元,把资产翻了数十倍到了亿元资产。好吧意淫了。大家加油,一定要时刻谨记,风险意识要大于收益的意识,看好你自己的本金。盈利了取出来消费,胜不骄败不馁。